СвітОгляд – міжнародні новини в деталях

Позначка: Банк

  • Зеленський підписав закон про створення поштового банку

    Зеленський підписав закон про створення поштового банку

    Президент Володимир Зеленський підписав закон, який передбачає запровадження в Україні нового виду банків – фінансової інклюзії. Про це повідомив голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев у Telegram у середу, 24 грудня.

    Закон передбачає запровадження нового виду банку – банк фінансової інклюзії, що працюватиме на підставі обмеженої банківської ліцензії.

    Головним завданням діяльності такого банку є обслуговування клієнтів, які наразі не мають стійкого доступу до отримання фінансових послуг (громадян України і мікропідприємств у районах, наближених до зони бойових дій, на звільнених територіях, а також соціально вразливих груп населення).

    Банк фінансової інклюзії зможе надавати банківські та інші фінансові послуги фізичним особам, суб’єктам господарювання, громадським та благодійним організаціям, а також органам державної влади та органам місцевого самоврядування.

    Гетманцев зазначив, що в отриманні обмеженої банківської ліцензії можуть бути зацікавлені діючі банки, поштові оператори, великі роздрібні мережі, мережі АЗС та інші компанії, які вже мають досвід обслуговування значної кількості клієнтів і розгалужену мережу.

    Нагадаэмо, очікується, що перший банк фінансової інклюзії в Україні буде створено на базі Укрпошти, для чого раніше уряд передав акції Першого інвестиційного банку, що належали російським олігархам, до Мінінфраструктури з наступною передачею Укрпошті.

  • Росіянам ускладнюють доступ до банків за кордоном

    Росіянам ускладнюють доступ до банків за кордоном

    Банки Вірменії, Сербії, Казахстану, Таджикистану, Оману та низки інших країн різко посилили контроль щодо клієнтів, пов’язаних із Росією. Про це повідомляє Служба зовнішньої розвідки України у вівторок, 23 грудня.
    Зазначається, що під перевірки потрапляють як фізичні, так і юридичні особи; у низці випадків фінансові установи призупиняють операції або закривають рахунки.
    Формальна мета – запобігти відмиванню коштів, шахрайству та порушенню нормативних вимог, але фактичний ефект значно ширший. Йдеться про комплекс заходів, спрямованих на відповідність законам, внутрішнім регламентам і міжнародним стандартам.

    Банки ретельно перевіряють походження коштів, економічну доцільність транзакцій, особливо міжнародних переказів і валютних операцій. Клієнтів дедалі частіше зобов’язують надавати додаткові документи, що підтверджують довгострокове проживання, офіційне працевлаштування або ведення бізнесу. За відсутності таких підтверджень рахунки блокують або платежі відхиляють.

    Посилення контролю відбувається на тлі рішення Європейської комісії від 3 грудня про включення РФ до переліку країн високого ризику зі “стратегічними недоліками” у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Це рішення фактично змушує фінансові установи третіх країн застосовувати посилені заходи перевірки до будь-яких операцій, пов’язаних із російськими резидентами.
    Ключовим драйвером такої політики є побоювання банків потрапити під вторинні санкції США та ЄС, а також прагнення мінімізувати репутаційні ризики.

    “У результаті формується режим поступової фінансової ізоляції росіян, який виходить далеко за межі формального санкційного поля. Навіть у країнах, що офіційно не приєдналися до санкцій, будь-який зв’язок із російським капіталом дедалі частіше розглядається як неприйнятний ризик”, – зазначили в розвідці.

  • У Дніпрі шахраї ошукали клієнтів банків більш як на ₴50 млн

    У Дніпрі шахраї ошукали клієнтів банків більш як на ₴50 млн

    У Дніпрі правоохоронці викрили злочинне угруповання, яке незаконно отримало понад 50 мільйонів гривень, використовуючи фальшиві документи. Про це у понеділок, 22 грудня, повідомив Департамент кіберполіції Національної поліції України на офіційному вебпорталі.

    Зазначено, що кіберполіцейські спільно з дніпропетровськими слідчими та за процесуального керівництва обласної прокуратури розкрили схему заволодіння коштами клієнтів банку через фіктивну документацію. До складу групи входили семеро мешканців Дніпра.

    До злочинної діяльності був залучений керівник одного з банківських відділень, який передавав інформацію про стан рахунків клієнтів своїм спільникам. Серед учасників угруповання також були два приватних виконавці, які займалися підробленням судових рішень про стягнення заборгованостей і створенням фальшивих нотаріальних виконавчих написів.

    На основі цих підроблених документів зловмисники ініціювали виконавчі провадження та запроваджували арешт майна. У результаті, з рахунків громадян неправомірно списувалися кошти за нібито чинні борги.

    Вкрадені гроші переводили на контрольовані банківські картки, які реєструвалися на підставних осіб – так званих “дропів” або “грошових мулів”. Далі кошти обготівковували. Правоохоронці зафіксували вже 11 випадків такої протиправної діяльності, а сума завданих збитків перевищила 50 мільйонів гривень.

    За місцями проживання та роботи фігурантів, в їхніх автомобілях, а також у квартирах дропів провели 15 обшуків. У результаті вилучено комп’ютерну техніку, майже 20 мобільних телефонів, чотири авто, банківські картки, близько 320 тисяч гривень, понад 20 тисяч доларів і підроблені документи з державними реквізитами.

    Затриманим оголосили підозру згідно з кількома статтями Кримінального кодексу України. Їм загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна. У поліції зазначили, що на викриття злочинців суттєво вплинула співпраця зі співробітниками банку.

    Раніше стало відомо про схожу схему шахрайства у Закарпатті, коли зловмисники обманом виманили в сім’ї військовополоненого майже три мільйони гривень.

    В Україні викрили мережу call-центрів, яка ошукала громадян ЄС на 50 млн

  • У Британії викрито мережу відмивання грошей, пов’язану з РФ

    У Британії викрито мережу відмивання грошей, пов’язану з РФ

    Національне агентство Великої Британії з боротьби зі злочинністю (NCA) викрило російську мережу з відмивання грошей на мільярд доларів, що діяла по всій Британії і була спрямована на допомогу РФ обійти західні санкції. Про це повідомляє Reuters в п’ятницю, 21 листопада.
    У межах міжнародної операції Дестабілізація, яку проводить Велика Британія, було виявлено, що мережа одержувала кошти від злочинної діяльності, зокрема від торгівлі наркотиками та вогнепальною зброєю, потім ці гроші конвертувалися в криптовалюту та забезпечували фінансування наркоторговців, злочинців і російських шпигунів.
    Ця ж мережа пов’язана з придбанням контрольного пакета акцій киргизького банку Keremet Bank, який підпадає під санкції США.
    В NCA заявили, що через Keremet Bank здійснювались транскордонні платежі, які підтримували російські компанії, задіяні в таких секторах, як оборона, аерокосмічна промисловість і технології.
    Частка в цьому банку належала компанії, пов’язаній з громадянинои України Джорджем Россі, щ нині перебуває під санкціями США та очолює російську мережу TGR.
    В межах операції NCA та її партнери з правоохоронних органів у США, Франції, Іспанії та Ірландії заарештували 128 осіб. За даними NCA, тільки в Британії було вилучено понад 25 мільйонів фунтів стерлінгів (33 мільйони доларів) готівкою та криптовалютою.
    У грудні 2024 року NCA та Міністерство фінансів США попереджали, що TGR та інша російська мережа Smart використовувалися багатими росіянами для ухилення від санкцій, запроваджених після вторгнення в Україну в лютому 2022 року.
    Як відомо, 23 жовтня США запровадили санкції проти Ронєфті і Лукойлу – найбільших нафтових компаній Росії. Після цього російська нафтова галузь зіткнулась зі значними проблемами.

  • Останній великий американський банк пішов з Росії

    Останній великий американський банк пішов з Росії

    Один з найбільших західних банків на російському ринку американський Сitibank, що входив до топ-20 в РФ за розміром активів, тепер остаточно йде з Росії. Російську “дочку” Citi буде продано Ренесанс Капіталу – фінансовій групі, якою до 2024 року володів мільярдер Михайло Прохоров, раніше кандидат у президенти, який набрав 8% голосів на виборах 2012 року. Про це повідомляє The Moscow Times, посилаючись на розпорядження, яке дозволяє Citi продати російський банк, яке в середу підписав глава правлячого режиму РФ Володимир Путін.
    Citi, який працював у РФ з початку 1990-хприйняв рішення позбутися російського бізнесу ще до початку війни – в 2021 році, а після вторгнення в Україну став згортати операції. За період 2022-2025 рр. обсяг виданих банком кредитів скоротився на 98%, обсяг вкладів фізосіб та коштів на корпоративних рахунках зменшився у 90-150 разів.
    Торік банк припинив обслуговування всіх своїх дебетових карт та зупинив операції по Системі швидких платежів ЦП, перекази, отримання готівки на терміналах та покупки за QR-кодом.
    В листопаді 2024 року банк закрив останнє відділення, що працювало з роздрібними клієнтами в Москві.
    У жовтні 2025 року Сітібанк припинив обслуговування всіх ощадних та накопичувальних рахунків.

  • ЄБРР надає Укрексімбанку гарантії на €200 млн для кредитування

    ЄБРР надає Укрексімбанку гарантії на €200 млн для кредитування

    Європейський банк реконструкції та розвитку вирішив розширити можливості кредитування для українських позичальників через Укрексімбанк. Ця ініціатива передбачає надання €200 млн нового кредитування, яке буде покрите гарантіями ЄБРР. Половина цієї суми буде спрямована на бізнес у критичних галузях України, а решта на підприємства, державні підприємства та муніципалітети, що інвестують у виробництво та зберігання енергії, а також у енергоефективні проєкти. Ця ініціатива сприятиме розвитку українського бізнесу, особливо малих та середніх підприємств. Крім того, позичальники отримають технічну допомогу та інвестиційні стимули від ЄС. Укрексімбанк також зобов’язався підтримувати ветеранів війни як співробітників і клієнтів. Це лише частина широкої програми сприяння розвитку українського бізнесу, яку реалізує ЄБРР у співпраці з Україною.

  • У Києві “оптовики” привласнили товар на 128 млн гривень

    У Києві “оптовики” привласнили товар на 128 млн гривень

    У Києві двом особам, які займалися оптовою торгівлею тютюновими виробами, була пред’явлена підозра у тому, що вони привласнили товар без оплати. Вони отримали тютюнову продукцію від швейцарської компанії з двотижневим терміном оплати, але не розрахувалися за неї. Банк, який гарантував оплату, довелося виплатити постачальнику всю суму, яка становила понад 143 млн грн. Частина цієї суми була оплачена з коштів банку, але понад 128 млн грн були сплачені з власних коштів банку. Це призвело до збитків для банку на велику суму.

  • У Києві бізнесмени “кинули” банк на 128 млн гривень

    У Києві бізнесмени “кинули” банк на 128 млн гривень

    У Києві двом особам, які торгували оптово тютюновими виробами, була пред’явлена підозра в тому, що вони привласнили товар без оплати, і банку довелося покривати вартість цих товарів. За даними Київської міської прокуратури, підозрювані отримували продукцію від швейцарської компанії з двотижневим відстроченням платежу. Однак, коли вони отримали товар у 2024 році, вони не розрахувалися з продавцем, і банк, який гарантував оплату, був змушений виплатити постачальнику всю суму. Банк втратив понад 128 мільйонів гривень, оплачуючи вартість товару за свій рахунок.

  • Працівниця банку в Одесі “зливала” ФСБ персональні дані військових

    Працівниця банку в Одесі “зливала” ФСБ персональні дані військових

    Служба безпеки викрила агентурне проникнення ФСБ Росії до банківського сектору України. В Одесі затримали працівницю держаного банку, яка передавала РФ персональну інформацію про клієнтів. Про це повідомила пресслужба СБУ в понеділок, 20 жовтня.

    Найбільше росіян цікавили установчі відомості військовослужбовців Сил оборони, які користуються послугами фінустанови. Надалі окупанти планували використати ці дані для підготовки терактів, інформаційних диверсій та вербувальних операцій проти українських захисників.

    Щоб отримати розвідінформацію, ФСБ дистанційно завербувала 56-річну одеситку, яка працювала касиром місцевого відділення державного банку. До уваги російської спецслужби жінка потрапила, коли публікувала антиукраїнські коментарі під дописами в Telegram-каналах.

    За завданням росіян, під час здійснення касових операцій, фігурантка звертала особливу увагу на відвідувачів у військовій формі та з ознаками поранень, отриманих у бойових діях. Виявляючи таких клієнтів, вона невідкладно доповідала кураторові від ФСБ.

    Крім цього, у позаробочий час жінка обходила портове місто та його околиці і фотографувала місця зосередження особового складу Сил оборони.

    Кіберфахівці СБУ викрили агентку, задокументували її злочини і затримали.

    Слідчі повідомили фігурантці про підозру в державній зраді, вчиненій в умовах воєнного стану. Зловмисниця перебуває під вартою. Їй загрожує довічне ув’язнення з конфіскацією майна.

  • Німеччина конфіскує 720 млн євро в російського банку

    Німеччина конфіскує 720 млн євро в російського банку

    Вищий земельний суд у Франкфурті-на-Майні розпочав справу про конфіскацію 720 мільйонів євро з рахунку банку Росії, на який були наложені європейські санкції. Це рішення було ухвалено за ініціативою Федеральної прокуратури Німеччини через спроби банку вивести заморожені кошти. Ця процедура стосується порушення заборони на розпорядження коштами, які були заморожені через війну Росії проти України. Судові слухання поки що не заплановані. Канцлер ФРН Фрідріх Мерц підтримав ідею використання заморожених активів Центробанку Росії для надання Україні безвідсоткових кредитів на суму 140 мільярдів євро. ЄС також наблизився до розв’язання проблеми репараційного “кредиту” для України.